HOȚI INVENTIVI… Peste 2.000.000 de lire sterline este paguba înregistrată după fraudarea platformei HMRC din Regatul Unit. Suspecți sunt câțiva români, printre care și câțiva din județul Vaslui, mai exact din Murgeni. Ieri, în 6 județe din țară (Vaslui, Dolj, Bihor, Argeș, Dâmbovița și Ilfov – n.r.), au fost puse în aplicare 21 de mandate de percheziții domiciliare, cât și la sediile unor societăți comerciale. Membrii rețelei au reușit să pirateze platforma HMRC (HM Revenue and Customs), portalul digital oficial al autorității fiscale și vamale din Regatul Unit. Prin intermediul acesteia, persoanele fizice și companiile își gestionează online taxele, impozitele, contribuțiile sociale și declarațiile financiare – n.r.) și au păcălit autoritățile engleze cu 2.012.510 lire sterline. Cercetările în acest caz se desfășoară în cadrul unei Echipe Comune de Anchetă (Joint Investigation Team – JIT), constituită între autoritățile judiciare din România și Regatul Unit, cu sprijinul EUROJUST și, pe lângă polițiștii români, la anchetă, participă și 20 de ofițeri de investigații britanici.
În urmă cu câțiva ani, printre românii care voiau să facă bani nemunciți în Regatul Unit, era cunoscută metoda împrumuturilor pentru studii. Cei care reușeau să-și fabrice documentele necesare se dădeau drept studenți ai unor universități din Marea Britanie, accesau împrumuturi pentru studii cu gândul că nu le vor mai achita. De ceva vreme, autoritățile din Marea Britanie au înăsprit condițiile de obținere a împrumuturilor, astfel că unii români, printre care și câțiva vasluieni, s-au gândit la altceva și anume fraudarea platformei HMRC. „Pentru vasluienii sau românii care muncesc în Marea Britanie, platforma HMRC este foarte cunoscută. O putem compara cu ceea ce înseamnă, la noi, ANAF. Pe platforma asta, fiecare persoană care obține venituri, fie că vorbim de persoane fizice sau persoane juridice, plătește taxele și impozitele. Ce are în plus este faptul că anumite cheltuieli pot fi deduse și, la sfârșitul anului fiscal, statul îți dă sumele deduse înapoi. Numai că este o platformă foarte strict controlată și cei care încearcă să o fraudeze sunt, cam de fiecare dată, prinși. Plus că declarațiile urcate pe platformă sunt păstrate timp de 10 ani. În tot acest timp, poți fi controlat oricând și dacă ești prins cu falsuri, ești tras la răspundere”, spune un vasluian plecat în Regatul Unit de mai bine de 15 ani.
Cum funcționa fraudarea împrumuturilor pentru studii
În Regatul Unit accesul la împrumuturile guvernamentale pentru studii (prin Student Finance England – n.r.) se făcea destul de ușor atât timp cât puteai dovedi că ești înscris la o universitate. După Brexit, împrumuturile erau condiționate de deținerea unui statut de rezidență valid în Regatul Unit. Cei care luau astfel de împrumuturi puteau primi până la 14.000 de lire sterline pe an. Rambursarea se făcea, cu o dobândă de 9%, la finalul studiilor universitare, dar numai dacă împrumutatul depășea un venit de 25.000 de lire anual. De aceste facilități, au beneficiat și mulți vasluieni care au făcut astfel de împrumuturi și au crezut că vor scăpa. Numai că, după perioada pandemiei, autoritățile engleze au început verificările, inclusiv în România, pentru recuperarea sumelor de bani.
Rambursările de TVA, metoda de fraudare a platformei HMRC
RECHIZITORIU… Conform comunicatului emis de către IGPR, în perioada 12.01.2024-18.02.2026, mai mulți cetățeni români ar fi acționat în mod coordonat, accesând fără drept, de la distanță, platforma online a autorității fiscale britanice HMRC, securizată prin parolă și autentificare multifactor. Aceștia ar fi formulat, în numele unor societăți comerciale din Regatul Unit, cereri frauduloase de rambursare a TVA, prin modificarea datelor conturilor bancare în care urmau să fie virate sumele solicitate, în scopul obținerii unor beneficii materiale injuste. În concret, au fost formulate 89 de cereri frauduloase de rambursare a TVA, dintre care 30 au fost aprobate și achitate, cauzând un prejudiciu efectiv în cuantum de 1.662.292,99 lire sterline, în timp ce alte 59 de cereri, în valoare totală de 1.417.215,67 lire sterline, nu au fost achitate, rămânând în faza tentativei. Totodată, au fost formulate trei cereri de rambursare a impozitului pe venit în numele unei contribuabile, în valoare totală de 16.452,26 lire sterline, prin indicarea unui cont bancar aparținând uneia dintre persoanele implicate, cereri care nu au fost achitate. De asemenea, în perioada 21.10. 2025-01. 02. 2026, a fost desfășurată o activitate infracțională similară, constând în accesarea fără drept a platformei HMRC și formularea, în numele unor societăți comerciale britanice, fără știrea sau acordul acestora, a 84 de cereri frauduloase de rambursare a TVA, prin introducerea unor date bancare necorespunzătoare titularilor reali ai drepturilor de rambursare. Dintre acestea, 16 cereri au fost achitate, generând un prejudiciu efectiv de 43.745,32 lire sterline, iar celelalte 68 de cereri, în valoare totală de 297.617,94 lire sterline, nu au fost achitate, rămânând în faza tentativei. În vederea realizării activității infracționale, au fost furnizate datele mai multor conturi bancare, care au fost ulterior introduse în cererile de rambursare, astfel încât sumele solicitate de la autoritatea fiscală britanică să fie direcționate către conturi controlate de persoanele implicate. În acest context, două dintre cererile de rambursare au cauzat un prejudiciu distinct de 290.020 de lire sterline, reprezentând sumele de 146.110 de lire sterline și, respectiv, 143.910 lire sterline, achitate în conturile bancare puse la dispoziție în acest scop. Într-un alt caz, patru cereri au fost formulate prin utilizarea unui cont bancar furnizat de un complice, solicitându-se rambursări în valoare totală de 25.452,26 lire sterline, fără ca acestea să fie achitate. În ansamblu, activitatea infracțională descrisă a vizat obținerea frauduloasă de fonduri din bugetul Regatului Unit, prin accesarea neautorizată a sistemelor informatice ale HMRC și modificarea coordonatelor bancare aferente cererilor de rambursare.
