TEAPÃ… O femeie din judetul Vaslui a fost pãcãlitã sã trimitã poze cu cardul bancar unei persoane care a pretins cã este angajatul unei bãnci. Acesta i-a propus sã contracteze un credit si, desi în primã fazã a fost refuzat, a convins-o pe femeie sã continue discutia pe WhatsApp. Pe aceastã aplicatie, victima i-a trimis CNP-ul, seria cãrtii de identitate, precum si fotografii fatã-verso ale cardului sãu bancar. De ce i-a trimis? Pentru cã i se spusese cã trebuie sã efectueze o platã de 100 lei la un POS pentru a activa cardul de cumpãrãturi, dupã care îsi va putea ridica suma de 4.000 de lei care i se acordã cu titlul de împrumut. Douã zile mai târziu, când a mers la un bancomat sã-si scoatã salariul, a constatat cã nu are în cont decât 6 lei. Femeia a mers la Politie, a depus o plângere si asa a aflat cã persoana cu care ea vorbise nu era nicidecum angajatul unei bãnci, ci o persoanã care a transferat banii din contul ei într-un alt cont al serviciului TransferWise.
Suma de care a fost tepuitã femeia nu este foarte mare – 1500 lei, însã modul în care a fost pãcãlitã trebuie sã fie prezentat public, astfel încât nimeni sã nu mai cadã victimã acestor tepe. Aceasta a sesizat organele de cercetare penalã pe data de ianuarie 2022 pentru cã din contul sãu bancar a fost efectuatã o tranzactie frauduloasã de cãtre o persoanã necunoscutã: „Din declaratia persoanei vãtãmate, rezultã cã în data de 04.01.2022 a fost contactatã telefonic de o persoanã care a pretins cã sunã din partea Raiffeisen Bank si a întrebat-o dacã vrea sã contracteze un credit. I-a spus acesteia cã are deja un card de cumpãrãturi emis de Raiffeisen Bank si au convenit sã comunice în continuare prin intermediul Whatsapp. Persoana respectivã a început sã-i scrie mesaje pe Whatsapp si, la solicitarea acesteia, i-a transmis CNP-ul, seria cãrtii de identitate, precum si fotografii fatã-verso ale cardului sãu bancar. Persoana respectivã a pretins cã trebuie ca petenta sã efectueze o platã de 100 lei la un POS pentru a activa cardul de cumpãrãturi, dupã care îsi va putea ridica suma de 4.000 de lei care i se acordã cu titlul de împrumut. În data de 06.01.2022, dupã ce i-a fost virat salariul în cont, a mers la un bancomat pentru a retrage bani, ocazie cu care a constatat cã mai avea în cont doar suma de 6,19 lei si cã din cont i-a fost retrasã în mod fraudulos suma de 1.500 lei”, se aratã într-o hotãrâre a Judecãtoriei Vaslui.
Dupã doi ani, femeia i-a anuntat pe politisti cã renuntã la plângerea fãcutã
În timpul cercetãrilor, politistii au aflat cã banii au fost transferati folosind serviciul TransferWise, lucru care a îngreunat aflarea persoanei din spatele transferului: „Din extrasul contului bancar pe care l-a depus la dosar rezultã cã, în data de 06.01.2022, din contul persoanei vãtãmate a fost efectuat un transfer în sumã de 1.500 lei cãtre contul ROI IRZBR0000060015719239 prin serviciul TransferWise. Persoana vãtãmatã a mai depus la dosar si capturi de ecran continând comunicãrile purtate pe mesageria Whatsapp cu persoana care pretindea cã este din partea Raiffeisen Bank, din acestea reiesind cã persoanei vãtãmate i s-au cerut datele personale, precum si datele cardului sãu bancar, inclusiv codul CVV, date pe care persoana vãtãmatã i le-a furnizat în întregime. Din investigatiile efectuate de cãtre organul de cercetare penalã prin interogarea bazei de date a sistemului informatic integrat, a rezultat cã numãrul de cont ROI IRZBR000006001****** este înregistrat pe numele clientului TransferWise, pe care figureazã ca împuternicit numitul Kaarmann Kristo, cu pasaport de Marea Britanie. Potrivit datelor afisate pe Wikipedia, Kaarmann Kristo este unul din cei doi cofondatori ai TransferWise, înfiintatã în anul 2011 , fiind totodatã si CEO al companiei. Prin urmare, nu Kaarmann Kristo este autorul faptei, ci o altã persoanã rãmasã neidentificatã care a folosit serviciul TransferWise pentru a transfera banii din contul persoanei vãtãmate într-un alt cont neidentificat”, se aratã într-o hotãrâre a Judecãtoriei Vaslui. Pentru cã cercetãrile s-au împotmolit, femeia i-a anuntat pe politisti cã nu mai doreste continuarea anchetei si nu mai are pretentii materiale. Astfel, cazul a fost închis, însã este important ca vasluienii sã cunoascã astfel de cazui, pentru a nu cãdea victimã unor astfel de tepe.
